Куда обращаться если перевел деньги мошенникам: что следует сделать

Что делать и куда обращаться если перевел деньги мошенникам?

  1. Первым делом необходимо позвонить/прийти в отделение банка и сообщить о неправильной транзакции.
  2. Банк не согласится вернуть ваши средства обратно. Однако, здесь сам факт вашего заявления (на бумажном носителе с отметкой сотрудника банка) работает в вашу пользу, что вы действовали по необходимой схеме.
  3. Затем пишите заявление в полицию – для возбуждения уголовного дела, затем можно подать гражданский иск, чтобы взыскать средства с мошенника.

мошенник-за-ноутбуком

Пока идет работа в органах по вашему обращению, вам тоже нужно хорошенько поработать.

  • Если мошенник связывался с вами по телефону – закажите распечатку звонков и сообщений у своего оператора. Передавайте в полицию скриншоты переписок, данные номеров телефона, почты и т.д. Все, что нашли, передавайте в полицию – дело сразу пойдет быстрее.
  • Отлично если найдете в интернете еще людей, кого обманул тот мошенник. Несколько заявлений на одного и того же человека значительно ускорят процесс восстановления справедливости;

 

Важно! По запросу банк предоставляет сотрудникам полиции данные о получателе вашего платежа. Однако, мошенник может заявить, что вы перевели ему деньги добровольно и обмана не было.

Здесь необходимо доказать состав преступления, и вы должны предоставить доказательную базу.

  • Если полиция бездействует и заявляет вам, что состава преступления нет, вы можете обратиться в прокуратуру.
  • Сохраняйте все заявления, переписки, ответы, чеки, распечатки звонков – все это поможет вам доказать вашу правоту.

Есть схема, которая поможет вам даже в, казалось бы, безвыходных случаях. Например, мошенники «увели» деньги с кредитной карты.

  • Во-первых, если кредит был оформлен на вас, вам его и платить. Банку факт того, что деньги достались не вам вы доказать не сможете.
  • Во-вторых, время – ваш друг. Как только поняли, что вас обманули – пишите заявление в банк и полицию.
  • В-третьих, вам так же нужно доказать схему мошенничества.

мошенник-в-интернете-сидит-за-ноутбуком

Что делать в такой, казалось бы, безвыходной ситуации?

  1. Написали заявление в полицию
  2. Необходимо подать заявление в суд по месту жительства. Там подробно описать факт перевода денег мошеннику.
  3. Приложите все материалы, относящиеся к делу: заявление в полицию, документы из банка, распечатки переписки со злоумышленником. Это подтверждает, что вы провели все необходимые досудебные действия.
  4. Будет возбуждено уголовное дело против получателя ваших средств по факту неосновательного обогащения.

Далее суд проводит разбирательство и выносит приговор. Что радует: чаще всего решение выносится в пользу истца. Далее банк на основании судебного решения возвращает ваши средства.

Важно! Вам следует помнить, что банк встанет на вашу сторону, если вы соблюдаете правила по сохранности данных ваших карт:

  • Не храните пин-код рядом с картами.
  • Не оставляете карту без присмотра даже на короткое время. Например, при расчете в кафе считать некоторые данные может любой недобросовестный официант-мошенник.
  • Не пользуетесь подозрительными банкоматами, где могут быть установлены скриммеры – устройства для считывания данных карты.
  • Оформили специальную страховку – на случай несанкционированного списывания средств.

Банк обязан вернуть вам средства, только в том случае, если утечка данных карты были не по вашей вине. Если был введен ПИН-код, банк деньги вам не вернет, и это правило закреплено в законе «О национальной платежной системе»  ст. 9, ч.15.

человек-в-маске-держит-деньги-и-ноутбук

Что еще следует сделать?

  • Позвонить в банк, узнать, не было ли каких-либо еще операций по счету.
  • Предупредить сотрудника банка о возможном мошенничестве, чтобы все последующие операции были только по согласованию с вами;
  • Поменять пароли от банка-онлайн;
  • По возможности перевести оставшиеся средства на другие карты или счета;

Как защитить свою карту от мошенников?

  • Закрасить темным маркером три цифры CVC на обороте карты;
  • Установить лимиты на снятие и перевод наличных;
  • Чтобы у вас не списали деньги с карты в интернет-магазине – отключите эту возможность в настройках личного кабинета;
  • Набирайте пин-коды на банкоматах не пальцем, а всей кистью, не меняя положения, тогда мошеннику будет очень сложно увидеть комбинацию;

Почему так много мошенников в сети?

Растут возможности Сети. Теперь в интернет можно даже онлайн оформить кредит. Мошенники ловко подделывают сайты известных банков, обещают низкий процент, простые условия получения и вымогают у населения комиссии за несуществующие переводы и открытия счета.

человек-в-черной-маске-с-деньгами

Как распознать банк-мошенник?

  • Странный адрес сайта в Интернете;
  • Слишком низкий процент за пользование кредитом;
  • Комиссии за вывод или открытие счетов;
  • Предоставление сканов или фото ваших документов;
  • Простые условия для получения: только паспорт и все;

Банки могут предоставить кредит онлайн, но чаще всего дают такую возможность только держателям зарплатных карт.

В остальном в интернете вы должны лишь заполнить заявку, а все остальные документы предоставить лично в банк.

Как распознать, что звонит мошенник, а не сотрудник банка?

  • Номер настоящего банка начинается обычно с 8800…, мошенники обычно звонят с 8499…
  • Сотрудник банка никогда не потребует у вас назвать код, который пришел в сообщении;
  • Сотрудник банка не будет спрашивать, какая сумма осталась на счете;
  • Мошенники тоже назовут вас по имени-отчеству, сообщат что они из службы безопасности. Цель звонка: ввести вас в заблуждение сообщением о том, что на счете подозрительная операция. Затем они будут всеми силами стараться добыть пароли, что приходят на ваш телефон.
  • Нужно быть осторожнее и внимательнее при разговоре с ними: чаще работают профессиональные мошенники, что могут «заговаривать зубы» так, что вы сами того не понимая все им расскажете.
  • Если поняли что это мошенник – прочь вежливость, бросайте трубку и добавляйте номер в черный список.
  • Сразу звоните в банк, сообщите о факте мошенничества и проверяйте ваши счета – не было ли подозрительных действий или взлома.

Помните, что безопасность ваших денег – в ваших руках!

Добавить комментарий